(実証実験)たわらノーロード先進国株式の特徴と評価、月額積み立ての始め方とその経過

最終更新日 2016/09/17 / 作成日 2016/09/15 / 作成者資産運用の管理人

たわらノーロード先進国株式の特徴と評価、そして月額積立の始め方、2016年9月からの積立の経過をお知らせします。

たわらノーロード先進国株式の特徴

ファンドの公式サイト：たわらノーロード先進国株式

たわらノーロード先進国株式は信託報酬が外国株式インデックスファンド系で最安値の年率0.243％、資産総額は2016年9月時点で4,594百万円(約46億円)です。

たわらノーロード先進国株式の運用方法は日本を除く主要先進国の株式です。米国株が約62%、その他の主要先進国の株式が38%を占めています。

たわらノーロード先進国株式は2015年12月18日に設定されたかなり新しいファンドです。分配はまだ行っていません。分配は行われない可能性が高いです。(投資信託は分配を行わないほうが税金分だけ投資効率が高くなります)

その他の特徴
ベンチマーク：MSCIコクサイ・インデックス
購入手数料：無料 (ノーロード)
信託報酬：0.225% (税込0.243%)
売買単位：最低500円から積立
信託財産留保額：なし

たわらノーロード先進国株式の評価

信託報酬の安い外国株式インデックスファンドは、たわらノーロード先進国株式(信託報酬0.243%、純資産47億円、マザーファンド純資産2427億円)、ニッセイ外国株式インデックスファンド(信託報酬0.2592%、純資産300億円、マザーファンド純資産509億円)、三井住友・DC全海外株式インデックスファンド(信託報酬0.27%、純資産26億円、マザーファンド純資産1740億円/新興国向け10億円)の順になります。

純資産額が大きいファンドのほうが安定している場合もありますが、マザーファンドの規模も重要になってくるので、上記の3つの投資信託の純資産額は特に問題ありません。

たわらノーロード先進国株式の米国株式の割合は62%、ニッセイ外国株式インデックスファンドは66%、三井住友・DC全海外株式インデックスファンドは54%程度になります。三井住友・DC全海外株式インデックスファンドだけ新興国の株式が1割程度含まれています。

先進国の株式に分散投資したい場合、単純に信託報酬が一番安いたわらノーロード先進国株式でも良いです。ただ、上記の投資信託の信託報酬の差は0.03%程度です。ここまで差が小さいと信託報酬の差だけではあまり意味がないです。ざっくり評価すると下記を参考にしてみてください。

米国重視ならニッセイ外国株式インデックスファンド、米国の比率を少しだけ下げたいならたわらノーロード先進国株式、新興国へも少し分散投資したい場合は三井住友・DC全海外株式インデックスファンドがオススメになります。

たわらノーロード先進国株式の期待利回り

下記はたわらノーロード先進国株式のベンチマークのMSCIコクサイ・インデックスのリターンになります。たわらノーロード先進国株式の期待利回りもベンチマークと同じくらいになります。

2000年 0.1%	2001年 -2.2%
2002年 -28.2%	2003年 20.7%
2004年 9.9%	2005年 24.7%
2006年 23.7%	2007年 4.2%
2008年 -52.6%	2009年 38.2%
2010年 -2.3%	2011年 -9.1%
2012年 32.3%	2013年 54.6%
2014年 21.9%	2015年 -1.5%