たわらノーロード 国内債券の特徴と評価、そして月額積立の始め方、2016年8月末からの積立の経過をお知らせします。
たわらノーロード 国内債券の特徴
ファンドの公式サイト:たわらノーロード 国内債券
たわらノーロード 国内債券は信託報酬が最安値水準の年率0.162%、資産総額は2016年8月時点で1,163百万円(約12億円)です。
たわらノーロード 国内債券の運用方法は日本国債が81%、地方債7%、特殊債6%、社債5%程度になっています。パフォーマンスは他の国内債券インデックスファンドとほとんど同じです。違いは信託報酬と分配の有無、純資産額の多寡くらいです。
たわらノーロード 国内債券は2015年12月18日に設定されたかなり新しいファンドになります。設定以来まだ分配は行っていませんが、分配は行われない可能性が高いです。(投資信託は分配を行わないほうが投資効率が高くなります)
その他の特徴
ベンチマーク:NOMURA-BPI総合指数
購入手数料:無料 (ノーロード)
信託報酬:0.15% (税込0.162%)
売買単位:最低500円から積立
信託財産留保額:なし
たわらノーロード 国内債券の評価
国内債券インデックスファンドの中でもニッセイ国内債券インデックスファンドと同じくたわらノーロード 国内債券の信託報酬は最安値です。分配金も今のところ行われていません。
2015年12月18日に設定されたファンドで、純資産額はまだ約12億円で小規模なファンドですが少しずつですが資産額を増やしています。
国内債券インデックスファンドの中でもニッセイ国内債券インデックスファンド(純資産額43億円)について、オススメの国内債券インデックスになります。
その他の国内債券インデックスと同様に、当分の間は長期金利の変動が基準価格に大きな影響を与えます。金利が高くなると基準価格が低下して、金利が低くなると基準価格は上昇します。
長期金利の変動率の7倍程度の基準価格の変動がおきます。例えば長期金利が0.1%上昇すると、基準価格は0.7%ぐらい低下します。
たわらノーロード 国内債券の想定
・期待リターン 年率2% (今後数年間はマイナス金利のため0.5%〜1.5%程度に低迷)
・期待リスク 10年間で最大5%
国内債券インデックスはマイナス金利の存在で期待できるリターンは数年前よりも低くなっています。加えて、長期的に見るといつか金利上昇で基準価格が5%程度下落する可能性があります。
国内債券インデックスに大きく投資するにはリターンよりもリスクの方が大きいので、長期金利がマイナス金利の間は毎月の積立はかなり少な目がおすすめです。
たわらノーロード 国内債券を積み立てる方法
たわらノーロード 国内債券を積み立てるには証券会社の口座が必要です。
証券会社の口座を開設して、その口座でたわらノーロード 国内債券の積立を申し込むことができます。積立は一度設定すれば、毎月自動的に積み立ててくれます。
Step1. 証券会社の口座を開設する
まずは証券会社の口座を開設します。基本的にどの証券会社でも良いのですが、SBI証券か楽天証券の口座開設がおすすめです。
SBI証券の場合、投資信託の保有残高の年率0.12%のキャッシュバックをもらうことができますが、ニッセイ国内債券インデックスファンドの場合はキャッシュバック対象外の投資信託になります。
SBI証券の評価と始め方の詳細
SBI証券の口座開設の仕方、必要な書類と手続きの全て
SBI証券の公式サイト → SBI証券
楽天証券の場合、年間0.048%相当のポイントバックしかもらえませんが、たわらノーロード 国内債券もポイント対象に入っています。
投資信託をする場合、どの証券会社がおすすめかは下記に記載しているので参考にしてみてください。
※国内債券インデックスファンドも投資信託の一つです
Step2. たわらノーロード 国内債券を積み立てる
証券会社の口座を開設したら、次にその口座でたわらノーロード 国内債券の月額積立を設定します。
このサイトではSBI証券の口座で積み立てを行いますが、基本的にネット証券なら積み立て方法は似たり寄ったりになります。
SBI証券にいってログインします。ログインして上のメニューにある投信をクリックします。(表示は時期により少し変わる可能性があります)
「たわらノーロード 国内債券」で検索します。
「たわらノーロード 国内債券」をクリックすると、たわらノーロード 国内債券の詳細画面が出てきます。
積立の設定をして申し込む
たわらノーロード 国内債券の詳細画面には情報がたくさん載っていますが、毎月自動的に一定額を積み立てたい場合は、「積立買付」をクリックします。
※金額買付と口数買付は自動積立ではなく、1回のみの購入(スポット購入)をするときに選択します。
「積立買付」をクリックすると、目論見書や何やらを確認してください画面に移ります。
目論見書等の確認したら「同意して次へ」をクリックします。
毎月の積立金額や積立日、積み立て金額や日にち、ボーナス時の積み立て増などの設定をすることができます。
今回は積立金額500円、申込日は月末、ボーナス月設定は設定しないにして、取引パスワードを入力して、「設定画面確認へ」をクリックします。
※申込日は翌日以降を指定します。翌日が休日等の場合は一番最初の平日を指定します。
内容を確認して「設定」をクリックします。
以上で、たわらノーロード 国内債券の毎月500円の積み立ての申し込みが完了です。
たわらノーロード 国内債券を積み立て始めて、その後
2016年8月末から毎月500円、たわらノーロード 国内債券をSBI証券に積み立てた経過をここに追記していきます。
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国内債券インデックスを積み立てるのにオススメの証券会社
国内債券インデックスを含む投資信託の保有残高が1000万円以下なら年率0.12%、1000万円超なら0.24%のキャッシュバックがもらえます(信託報酬が低い投資信託は対象外になる場合があります)。月々500円から積立られます。
公式サイト → SBI証券