(実証実験)ひふみプラスの特徴と評価、月額積み立ての始め方とその経過

最終更新日 2017/08/21 / 作成日 2016/09/28 / 作成者資産運用の管理人

ひふみプラスの特徴と評価、そして月額積立の始め方、2016年9月からの積立の経過をお知らせします。

ひふみプラスの特徴

ひふみプラスは、割安な日本の大中小企業の株に投資をするアクティブファンドです。TOPIXよりもリターンが良く、リスクも低いことから、日本のアクティブファンドの中では最も人気の投資信託になっています。

相場状況に応じて、現金の割合を最大50%までにすることでリスクを抑えることができ、割安株を中心に投資を行うので何でもかんでも平均的に投資するインデックスファンドよりもリターンが高い特徴があります。

設定日は2012年5月28日、純資産は940億円(2016年9月時点)、信託報酬は税込1.0044%、分配は行っていません。

信託報酬は純資産額が増えるにつれて低下していきますが、純資産が940億円(1000億円で計算)だと、税込で1.0044%程度になります。

その他の特徴
ベンチマーク：なし
購入手数料：無料 (ノーロード)
信託報酬：500億円まで0.98%(税込1.0584%)、500億円を超える部分は0.88%(税込0.9504%)、1000億円を超える部分0.78%(税込0.8424%)
売買単位：最低500円から積立
信託財産留保額：なし

ひふみプラスの評価

純資産は940億円です。直近1年間で400億円ほど純資産額が増えていることから、人気の高さがうかがえます。

長期的に日本株に投資したい場合、日本株のインデックスファンドよりもアクティブファンドのひふみプラスの方が有利になると思われます。

というもの、長期的に見ると日本は落ち目です。そんな中で日本の上場企業に平均的に投資する日本株のインデックスファンドは長期的に見て分が悪いです。

ひふみプラスなら割安株中心に投資するので、たとえ日本全体が長期的に落ち目でも、日本の中にはまだまだ割安の良い企業はたくさんあることから、割安株に注力すれば長期的に見ても勝ち目が出てきます。

日経225インデックスやTOPIXインデックスの投資信託またはETFよりも、ひふみプラスがおすすめです。

ひふみプラスとひふみ投信の違いは信託報酬と積立のしやすさ

ひふみプラスを調べている場合、ひふみ投信に出くわしたことがあると思いますが、ひふみプラスとひふみ投信のリターンとリスクは同じです。

売り方が違うだけで同じ会社が運用しています。違いを読むのがめんどくさい場合は、ひふみプラスを選んでおけばいいです。

ひふみプラスとひふみ投信の違い
・ひふみプラスは大半のネット証券で購入できるが、ひふみ投信はひふみ投信専用の口座を開設する必要がある。
・月額積立の場合、ひふみプラスは500円から可能、ひふみ投信は最低でも1万円から。
・信託報酬が微妙に違う

信託報酬の違い

ひふみプラス
500億円まで0.98%(税込1.0584%)、500億円を超える部分は0.88%(税込0.9504%)、1000億円を超える部分0.78%(税込0.8424%)。現時点の純資産額はざっくり1000億円なので、実質的な信託報酬は税込1.0044%程度になります。SBI証券なら投信マイレージで0.12%のキャッシュバックをもらえるので、現実的な信託報酬は0.8844%になります。(※1000万円以上の投資信託をしていると、投信マイレージが0.24%になります)

ひふみ投信
0.98%(税込1.0584%)、ただし5年以上保有すると年間0.2%分のひふみ投信をプレゼント、10年以上保有すると年間0.4%分のひふみ投信をプレゼント。5年以上保有した場合は、5年以上保有している分の信託報酬が実質0.8584%になります。10年以上保有した場合は、0.6584%になります。

ぶっちゃけ信託報酬に関しては、ひふみプラスもひふみ投信もどっちもどっちです。

ひふみ投信なら最安の0.6584%になりますが10年持ち続けなければなりません。ひふみプラスはSBI証券なら0.6644%にすることができますが、SBI証券での全ての投資信託の合計の保有残高が1000万円を超える必要があります。

信託報酬は脇に置いておいて、買いやすさで選ぶのが良いです。ひふみプラスならネット証券の多くで積み立てることができて、月500円からでも積み立てることができます。ひふみ投信だと、ひふみ投信専用の口座を開設しなければならず、ひふみ投信しか売買できず、積立額も月1万円からになります。

特別な事情でもない限り、SBI証券でひふみプラスを積み立てるのがオススメです。

ひふみプラスの期待利回り

赤い線がひふみプラス、灰色の線が配当込みのTOPIXのパフォーマンスです。ざっくり目算すると年間で10%程度、ひふみプラスの方がTOPIXや日経225よりもパフォーマンスが良くなっています。

ひふみプラス vs. TOPIX vs. 日経225の利回りの比較

	直近1年間	直近3年間	直近5年間
ひふみプラス	+7.21%	+53.86%	+164.49%
TOPIX	-5.64%	+15.28%	+96.16%
日経225	-5.37%	+16.70%	+107.64%

2016年9月下旬の時点でのパフォーマンス。ひふみプラスの直近5年間はひふみ投信のデータを引用。TOPIXと日経225はeMAXISの投信から。分配金考慮済み。多少の誤差はありますが、気にするほどでもないです。

例えば、3年前に1万円を積み立てた場合、ひふみプラスなら1万5386円になって、TOPIXなら1万1528円、日経225なら1万1670円になります。

TOPIXや日経225連動型の投資信託やETFを買うくらいなら、ひふみプラスを選んだ方が良いです。将来にわたってもひふみプラスの方がパフォーマンスが良くなるかは断定できませんが、少なくともひふみプラスの方がまともな判断をしてくれそうです。

このサイトでは、ひふみプラスを月5000円ずつですが、実験用に2016年9月末から積み立てています。比較用に、日経225に連動する投資信託も月1000円ですが同時に積み立てています。

もし評価損が拡大した場合はマイナス幅に応じて数万円から10万円程度の規模のスポット購入をしながら、これからずーと月額積み立てを行います。

ひふみプラスを積み立てる方法

ひふみプラスを積み立てるには証券会社の口座が必要です。

証券会社の口座を開設して、その口座でひふみプラスの積立を申し込むことができます。積立の設定を一度すれば、あとは毎月自動的に積み立ててくれます。

Step1. 証券会社の口座を開設する

まずは証券会社の口座を開設します。ひふみプラスの場合はSBI証券が一番オススメです。

SBI証券の場合、投資信託の保有残高の年率0.12%のキャッシュバックをもらうことができますが、投資信託の合計の保有額が1000万円を超えれば年率0.24%のキャッシュバックになります。

SBI証券の評価と始め方の詳細
 SBI証券の口座開設の仕方、必要な書類と手続きの全て

SBI証券の公式サイト → SBI証券

SBI証券の他にも楽天証券やマネックス証券も投資信託の保有残高に応じてポイントバックを行っていますが、利率がSBI証券と比べて半分以下です。カブドットコム証券のポイントバック率はSBI証券と同じですが、よくよく確認するとSBI証券よりも条件がだいぶ悪いので、ひふみプラスはSBI証券で行うのが一番お得です。

投資信託をする場合、どの証券会社がおすすめかは下記に記載しているので参考にしてみてください。

投資信託の選び方とおすすめの証券会社

※ひふみプラスも投資信託の一つです